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销售银行代理保险流程有哪些?

2019-04-23 16:02:01 分类:保险知识    

下面是详细为您介绍的销售银行代理保险流程,作为一名银行保险销售人员,首先要有良好的专业素养;其次,要站在客户的角度思考问题,观察判定客户的服务需求,推介客户最关心的项目;最后,要激发客户对保险理念的认同与接受,让客户从心理接受保险,愿意购买保险。

销售银行代理保险流程一:礼迎客户并主动亮明身份
礼迎客户就是保险营销员在营业厅里展业时,必须主动积极的热忱的 欢迎客户办理业务。银行业作为金融服务业,随着市场竞争的加剧,也必须不断提升服务意识与服务标准,进而不断渗透银行企业文化和经营理念。礼迎最好在客户进入营业厅的第一时间开始,才能让客户感受到温情与自然。礼迎时要主动介绍自己,并亮明自己身份和工作职责,亮身份说明表 示以诚相待,让客户有心理准备和提前了解你的工作,为下步保险产品推介及客户信息收集奠定基础。

销售银行代理保险流程二:主动服务并推介保险产品
主动服务是作为银行营业网点保险营销员的职业素质和本职工作,并且还应做到热情服务、周全服务,用心服务。保险营销是一个提升服务意识,强化服务职能的过程,除开让客户全面了解金融基础知识,还要适时向客户介绍网点服务项目与服务内容,以及服务流程与服务标准。通过良好的服务,才能提高客户留存率和客户对银行的贡献度。介绍服务项目要简略核心突出,比如代收代扣、缴水电费、电话费以及基金代销、保险代理等。简要介绍各项服务之后,从客户办理的业务直接入手,观察判定客户的服务需求,推介客户最关心的项目,如果客户对保险有了解的需求,便可以从保险观念的引入导向保险产品介绍与营销。

销售银行代理保险流程三:了解客户并分析客户需求
在客户对保险有了解的意愿表示时,应进入最核心的步骤,了解客户信息,根据客户的信息分析客户需求。客户的信息包括,家庭收入情况、人员结构、家庭成员的工作及学习情况,资金支出以及家庭资金的使用安排、规划情况。在了解客户信息时应逐步获取,切忌提出所有想获取的信息等待客户回答,要立足客户的角度,掌握好客户的反应速度,逐一提出问题,最后应简要重复客户的信息和需求的意向。为了表示保险营销慎重与对客户的尊重,在获取客户信息时,可以在笔记本上记录,并以财务报表的方式拟出客户的收支情况,找到家庭的风险点,根据投资周期情况,重点规划出客户的保障需求。

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